中国保险监督管理委员会


关于取缔非法商业保险机构和非法商业保险业务活动有关问题的通知

保监发〔2008〕63号


各保监局，各保险公司：

为有效防范和查处非法设立商业保险机构和非法从事商业保险业务活动（以下简称非法保险活动），切实维护广大公众的合法权益，保障和促进保险业持续健康发展，根据《中华人民共和国保险法》、《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》（以下简称《取缔办法》）等法律、行政法规，现就取缔非法保险活动的有关问题通知如下：

一、高度重视，着力遏制非法保险活动蔓延势头

近年来，非法保险活动在我国部分地区时有发生，个别地区甚至出现蔓延势头。非法保险活动具有手段隐蔽、欺骗性强、涉及面广、蔓延速度快等特点，严重干扰正常的保险市场秩序，损害保险行业的健康发展，破坏社会和谐与稳定。

1998年7月13日，国务院颁布实施《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》，其中规定对非法商业保险机构和非法商业保险业务活动参照《取缔办法》予以取缔。

各保监局要高度重视，周密部署，严格执行《取缔办法》的规定，建立起违法行为举报、日常监管与及时查处相结合的非法保险活动防范和预警机制。对非法保险活动，一经发现，应当立即组织调查、核实。对违法事实成立的，应作出取缔决定，宣布该机构和保险业务活动为非法，责令停止一切业务活动，予以公告，并依法予以行政处罚；涉嫌犯罪的，应及时移送公安机关查处，依法追究刑事责任。

各保险公司要充分认识非法保险活动的危害性，坚决不与非法保险机构发生业务关系，发现违法线索，应及时向当地保监局举报。

二、明确法律政策，依法取缔非法保险活动

（一）非法商业保险机构的认定。非法商业保险机构是指未经保险监督管理机构批准，擅自设立从事或者变相从事商业保险业务活动的下列机构：

1、任何单位或者个人擅自设立的以保险公司或者保险公司分支机构为名的非法机构。

2、任何单位或者个人擅自设立的，不以保险机构为名，但实质从事或者变相从事商业保险业务活动的机构。

3、保险监督管理机构认定的其他非法商业保险机构。

非法商业保险机构的筹备组织，视为非法商业保险机构。

（二）非法从事商业保险业务活动的认定。非法从事商业保险业务活动，是指未经保险监督管理机构批准，任何单位或者个人擅自从事下列活动：

1、向社会公众收取保险费，并承诺按合同约定承担保险金赔偿或者给付责任的保险业务活动。

2、以保险费以外的名义向社会公众收取费用，但承诺履行的义务中含有保险金赔偿、给付责任或者其他类似风险保障责任的活动。

3、保险监督管理机构认定的其他非法商业保险业务活动。

（三）对非法商业保险中介机构和非法商业保险中介业务活动，参照本通知对非法商业保险机构和非法商业保险业务的规定予以取缔。

非法商业保险中介机构的认定。非法商业保险中介机构是指未经保险监督管理机构批准，从事或者变相从事保险中介业务的机构。非法保险中介机构的筹备组织，视为非法保险中介机构。

非法商业保险中介业务活动的认定。非法商业保险中介业务活动，是指未经保险监督管理机构批准，擅自从事的下列活动：

1、直接或者间接向保险公司收取手续费、佣金或者其他类似费用，为保险公司销售保险产品或者代为办理其他保险业务。

2、以促成保险合同订立为目的，为投保人与保险公司订立保险合同提供中介服务，并收取费用。但不以促成保险合同订立为目的，在其他职业活动中提供与本职业有关的保险合同免费咨询除外。

3、以保险公估机构为名，从事保险标的的评估、勘验、鉴定、估损、理算等业务；或不以保险公估机构为名，但专门从事保险标的的评估、勘验、鉴定、估损、理算等业务。

4、为境外保险机构或者其他机构销售或者促成销售保险产品，包括：安排或者组织境外保险机构在境内开产品说明会或者推介会，安排或者组织境外保险机构人员到境内推销保险单，安排或者组织境内居民在境内或者到境外办理投保手续等。

5、保险监督管理机构认定的其他非法保险中介业务活动。

三、加强舆论引导，提高社会公众自我保护意识

各保监局、各保险公司要广泛利用报纸、电视、广播、互联网等多种传媒手段，全方位、多角度地宣传非法保险活动的表现形式、特点、典型案例及其严重危害，提高社会公众对非法保险活动的辨别能力，有效防范非法保险活动的发生。

附件：相关法律法规的规定

中国保险监督管理委员会
二○○八年七月三十日

附件：

相关法律法规的规定

《保险法》第一百四十二条：“违反本法规定，擅自设立保险公司或者非法从事商业保险业务活动的，由保险监督管理机构予以取缔；构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由保险监督管理机构没收违法所得，并处违法所得一倍以上五倍以下的罚款，没有违法所得或者违法所得不足二十万元的，处以二十万元以上一百万元以下的罚款。”

《保险法》第一百四十九条：“违反本法规定，未取得经营保险代理业务许可证或者经纪业务许可证，非法从事保险代理业务或者经纪业务活动的，由保险监督管理机构予以取缔；构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由保险监督管理机构没收违法所得，并处以违法所得一倍以上五倍以下的罚款，没有违法所得或者违法所得不足十万元的，处以十万元以上五十万元以下的罚款。”

《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第二十八条第二款：“取缔非法商业保险机构和非法商业保险业务活动参照本办法执行，由国务院商业保险监督管理部门负责实施，并可以根据本办法的原则制定具体实施办法。”

安徽省马鞍山市人民政府


关于印发马鞍山市矿产资源开发秩序监管行政责任追究暂行办法的通知
(马政[2008]52号)《2008年第19号》


当涂县、各区人民政府，市政府各部门、直属机构，有关单位：
《马鞍山市矿产资源开发秩序监管行政责任追究暂行办法》已经2008年9月17日市政府第16次常务会议审议通过，现印发给你们，望认真贯彻执行。




二〇〇八年九月二十八日


马鞍山市矿产资源开发秩序监管
行政责任追究暂行办法

第一条 为明确矿产资源开发秩序监管职责，强化对矿产资源开发领域违法违纪行为的责任追究，根据《中华人民共和国行政监察法》、《中华人民共和国矿产资源法》、《中华人民共和国安全生产法》、《中华人民共和国矿山安全法》、《行政机关公务员处分条例》及有关规定，结合本市实际，制定本办法。
第二条 本市各级行政机关及其公务员有违反国家矿产资源开发秩序监管法律、法规、规章以及行政机关的决定、命令的行为，需要追究行政责任的，适用本办法。
第三条 本办法中矿产资源开发是指从事矿产资源勘查、开采、加工、流通等活动。
第四条 矿产资源开发秩序的监管，实行属地管理和部门各司其职、各负其责的原则。
第五条 各级政府是维护本地区正常的矿产资源开发秩序的责任主体，应履行安全生产、矿产资源保护、环境保护、土地保护和水土保持等工作职责，保障矿产资源合理有序开发利用。
各级政府的主要负责人是维护本地区正常的矿产资源开发秩序第一责任人，其他负责人对分管工作负领导责任。
各级政府负责建立本地区矿产资源监督管理和打击取缔非法开发行为的责任体系，建立健全本地区矿产资源开发秩序动态巡查、举报、重大案件督办、协办、联合执法和责任追究等相关制度。县区人民政府应及时组织和协调相关执法部门打击和取缔各类非法矿产资源开发行为；乡镇政府应及时发现和报告各类非法矿产资源开发行为，并采取有效措施进行制止，协助上级政府和有关部门打击和取缔各类非法矿产资源开发行为。
第六条 对矿产资源开发秩序负有监管职责的各有关部门和单位，依照有关法律、法规的规定，在各自职责范围内对矿产资源开发秩序进行监管。其主要负责人是本部门、本单位履行矿产资源开发秩序监管职责的第一责任人，其他负责人对分管工作负领导责任。
（一）国土资源主管部门：负责依法办理矿山用地的审批、报批手续，监督矿产资源开发企业履行矿山地质环境保护和治理义务，查处各类涉及矿产资源开发和土地管理的违法违规案件。
（二）公安部门：负责民爆器材公共安全管理和使用、运输的安全生产监督管理以及矿区社会治安管理工作，依法查处非法提供或转供民爆器材的行为，协助有关部门依法取缔非法矿产资源开发行为，严厉打击偷盗矿产品等违法犯罪活动，查处国土资源部门移送的非法采矿、破坏性采矿等刑事案件。
（三）安全生产监管部门：负责矿产资源开发企业安全生产的监督管理工作，依法办理安全生产许可审核手续，督促矿产资源开发企业达到安全生产条件，查处安全生产违法违规行为。
（四）规划部门：参与矿产资源开发利用规划、矿产资源出让前期工作，依法核发选址意见书、建设用地规划许可证、建设工程规划许可证。
（五）城市管理行政执法部门：行使城市规划管理法律、法规、规章规定的行政处罚权。
（六）工商行政主管部门：负责矿产资源开发企业工商登记的监督管理工作。对发照前置许可被吊销、撤销的矿产资源开发企业或不具备生产经营条件被县以上政府决定关闭的矿产资源开发企业依法吊销其营业执照。依法查处非法加工、经营矿产品行为。
（七）环境保护主管部门：负责矿产资源开发企业环境保护的监督管理工作，依法办理环保审批手续，监督矿产资源开发企业履行环境保护义务，查处矿产资源开发中破坏环境行为。
（八）水行政主管部门：负责矿山水土保持、河道的监督管理工作，依法办理水土保持和涉河道事项的审批手续，查处矿产资源开发中违反水土保持和河道管理规定的行为。
（九）林业主管部门：负责矿山征用、占用林地和森林、林木采伐的监督管理，依法办理征用、占用林地和砍伐林木许可手续，建立健全辖区内矿产资源开发秩序动态巡查、举报、重大案件督办协办和责任追究等相关制度，及时发现和报告辖区内各类非法侵占林地、破坏森林资源的矿产资源开发行为，并采取措施及时进行制止。协助有关部门打击和取缔各类非法矿产资源开发行为，查处矿产资源开发活动中非法侵占林地、破坏森林资源等行为。
（十）电力主管部门：负责行政区域内电力设施和电能保护的监督管理工作，依法查处破坏电力设施或窃电的行为。查处电力供应企业为非法矿产资源开发活动提供生产用电，以及合法生产企业为非法矿产资源开发活动转供生产用电的行为。
（十一）建设行政主管部门：负责风景名胜区管理工作，依法查处矿产资源开发中破坏风景名胜资源的各类违法违规行为。
（十二）信访部门：负责受理、交办、转送涉及矿产资源开发领域的信访事项，及时协调和督促检查信访事项处理，对没有认真履行职责的行政机关工作人员提出给予行政处分的建议。
（十三）监察机关：负责对县区、乡镇政府及相关部门和单位履行职责情况进行监督检查，依纪依法追究相关单位和人员的行政责任。
第七条 各级政府及有关主管部门有下列情形之一的，对单位给予通报批评，并责令限期纠正。对单位主要负责人和分管负责人，依据相关法律、法规、规章及规定，视情节给予责令作出检查、通报批评、停职检查、劝其引咎辞职处理；构成违纪的，依纪给予行政处分；构成犯罪的，移送司法机关依法追究其刑事责任。
（一）乡镇政府行政区域内有非法生产的矿山，或有其它非法矿产资源开发行为未及时报告并依相关规定处理的；
（二）县区政府行政区域内有2处及以上非法生产的矿山，或对其它非法矿产资源开发行为查禁不力的；
（三）不履行法定职责，对上级政府及行政主管部门作出的决定、命令或交办事项无故不执行、不完成的；
（四）对群众反映强烈的矿产资源开发中的违法行为，未及时妥善处理致使矛盾激化的；
（五）放任、纵容、包庇、参与非法矿产资源开发活动的；
（六）阻挠、限制矿产资源开发秩序监管部门依法行政的；
（七）其他违反法律、法规和规章及有关规定的行为。
第八条 各级政府有关部门和派出机构的相关人员有下列情形之一的，依据相关法律、法规、规章及规定，视情节给予责令作出检查、通报批评、调离执法岗位、取消执法资格、劝其引咎辞职处理；构成违纪的，依纪给予行政处分；构成犯罪的，移送司法机关依法追究其刑事责任。
（一）违反规定审查、审批和办理有关证照或手续的；
（二）不履行法定职责的；
（三）存在行政执法过错行为的；
（四）在工作中徇私舞弊、中饱私囊的；
（五）其他违反法律、法规和规章及有关规定的行为。
第九条 相关人员有下列情节的，应当从重处理：
（一）打击报复举报人的；
（二）强迫唆使下属工作人员妨碍、抗拒执法的；
（三）拒不纠正违法行为的；
（四）严重影响社会稳定的；
（五）造成重大经济损失或重大人员伤亡的；
（六）其他应当从重处理的情节。
第十条 相关人员有下列情节的，可以从轻处理：
（一）及时纠正违法矿产资源开发活动的；
（二）检举、揭发他人违法矿产资源开发活动，经查证属实的；
（三）积极挽回损失的；
（四）其他可从轻处理的情节。
第十一条 违反本办法规定，需追究行政责任的，按照管理权限由任免机关或者监察机关进行查处，应当自批准立案之日起6个月内作出决定；涉及行政执法过错责任追究的，由有关行政执法机关在15日内将有关材料报送责任追究机关。责任追究机关应当自收到行政执法机关报送的有关材料之日起2个月内，依法作出处理决定；涉及行政问责的，应由政府行政首长启动问责程序。
第十二条 任免机关、监察机关和相关行政主管部门建立案件移送、反馈制度。
（一） 相关行政主管部门查处的涉及矿产资源开发秩序违法案件，依照本办法应当追究行政责任的，且本部门无权处理的，应当在作出行政处罚决定或者其他处理决定后10日内将有关案件材料移送任免机关或者监察机关。任免机关或者监察机关应当依法及时查处，并将处理结果书面告知移送案件的行政主管部门。
（二）任免机关、监察机关查处的涉及矿产资源开发秩序的违法违纪案件，依法应当由相关行政主管部门给予行政处罚的，应当将有关案件材料移送相关行政主管部门。相关行政主管部门应当依法及时查处，并将处理结果书面告知任免机关、监察机关。
（三）移送的案件材料应当包括以下内容：
1．本单位有关领导或者主管单位同意移送的意见；
2．案件的来源及立案材料；
3．案件调查报告；
4．有关证据材料；
5．其他需要移送的材料。
第十三条 法律、法规授权的具有管理公共事务职能的事业单位且经批准参照《中华人民共和国公务员法》管理的工作人员和其他事业单位中，由国家行政机关任命的人员，有本办法第七条、第八条规定的行为的，参照本办法执行。
其他企业、事业单位和村民委员会等基层组织人员有违反国家矿产资源开发秩序监管法律、法规、规章及规定的行为，需要追究责任的，移送其主管部门和单位依法查处。
第十四条　县区应根据本办法，结合本地区实际制定实施细则。
第十五条 本办法由市监察局负责解释。
第十六条 本办法自印发之日起执行。